半数以上が相続税対策で生命保険を活用できていない!?

2017年07月14日 [ ]

岡野雄志税理士事務所では7月14日、過去5年間に相続税を納税した方100件の申告書類を調査・分析いたしました。

その結果、相続税対策として生命保険を活用した人の割合は、半数以下の48.9%にとどまることがわかりました。

この結果について当事務所の代表税理士・岡野雄志は、「多くの相続人の方が生命保険が相続税対策に有効ということを知らないのではないか」と分析しています。

生命保険の活用率

生命保険を活用して相続税を節税しよう!

生命保険の保険金には相続税がかかります(「保険料負担者」と、「被保険者」が同一の場合のみ)。

しかし、相続人が保険金を受け取る場合には、その相続税のうち一定額が非課税になります。

控除された非課税分は以下の式より求められます。

路線価 × 地積(土地の広さ)× 減額率非課税分 = 500万円 × 法定相続人の数

調査結果によれば、その平均額は「1,014万円」でした。

ほかにもある、生命保険のメリット

この生命保険には、控除が受けられること以外にも2つのメリットがあります。

1つ目のメリットは、書類さえ用意できれば一週間ほどで保険金を受け取れることです。

不動産を売却するよりもよっぽど手間がかからないため、相続税の支払いにも有用です。

2つ目は、保険金の受取人を指定できることです。受取人が指定されていれば、遺族間の争いも防止できます。

に関連する記事をもっとみる

この記事に関連する記事

遺言書には3種類ある!それぞれの特徴とメリット・デメリット

私たちが遺言を残すには書面によって「遺言書」の形で残さなければなりません。 遺言書には「自筆証書遺言…続きを読む

仮想通貨も相続税の対象です。どんな生前対策ができる?

インターネット経由でデータのみで広く流通するデジタル通貨「仮想通貨(暗号資産)」。2016年に国から…続きを読む

愛するペットに相続させたい。負担付贈与とペット信託のしくみについて

先日覚せい剤で死亡した「紀州のドン・ファン」こと野崎氏の総資産は約50億円。その財産は55歳年下の妻…続きを読む

相続税専門で国内屈指の実績
税理士へ相続相談なら
岡野雄志税理士事務所へ

神奈川県横浜市の新横浜を拠点に全国に対応しています。2005年の創業以来、相続税分野の案件を1000件以上手がけ、売上の99%以上が相続税の、国内でも数少ない真の相続税を専門に取り扱う税理士事務所です。特に土地の評価を得意とし、相続税還付の実績は業界でもトップクラス。相続税に関する書籍の執筆にも力を入れているほか、各種メディアからの取材実績も多数あります。

事務所入口業務風景

事務所紹介をみる

約7割の方が相続税を払い過ぎています

日本NO.1の実績を誇る1,192件以上(令和2年3月11日現在)もの日本全国のお客様の相続税を取り戻すことに成功しています。

相続が発生している方は相続税申告で相続税を払い過ぎない。

相続税申告のサービス内容と料金

申告後でも5年以内であれば払い過ぎた相続税は取り戻せます。

相続税還付のサービス内容と料金

相続税還付の事例紹介

半数以上が相続税対策で生命保険を活用できていない!?トップへ