[ ]

半数以上が相続税対策で生命保険を活用できていない!?

2017年07月14日

岡野雄志税理士事務所では7月14日、過去5年間に相続税を納税した方100件の申告書類を調査・分析いたしました。

その結果、相続税対策として生命保険を活用した人の割合は、半数以下の48.9%にとどまることがわかりました。

この結果について当事務所の代表税理士・岡野雄志は、「多くの相続人の方が生命保険が相続税対策に有効ということを知らないのではないか」と分析しています。

生命保険の活用率

生命保険を活用して相続税を節税しよう!

生命保険の保険金には相続税がかかります(「保険料負担者」と、「被保険者」が同一の場合のみ)。

しかし、相続人が保険金を受け取る場合には、その相続税のうち一定額が非課税になります。

控除された非課税分は以下の式より求められます。

路線価 × 地積(土地の広さ)× 減額率非課税分 = 500万円 × 法定相続人の数

調査結果によれば、その平均額は「1,014万円」でした。

ほかにもある、生命保険のメリット

この生命保険には、控除が受けられること以外にも2つのメリットがあります。

1つ目のメリットは、書類さえ用意できれば一週間ほどで保険金を受け取れることです。

不動産を売却するよりもよっぽど手間がかからないため、相続税の支払いにも有用です。

2つ目は、保険金の受取人を指定できることです。受取人が指定されていれば、遺族間の争いも防止できます。

この記事のブログカテゴリー

岡野雄志税理士事務所のご案内

神奈川県横浜市に拠点を構える当税理士事務所は、売上の99%以上が相続税の、国内でも数少ない、真の相続税を専門に取り扱う税理士事務所です。
創業以来、日本NO.1の実績を誇る1,060件以上(令和元年12月20日現在)もの日本全国のお客様の相続税を取り戻すことに成功してきました。

事務所入口業務風景

事務所紹介をみる

相続税に強い税理士なら
実績・専門性・対応の速さで選ばれる
岡野雄志税理士事務所へ

岡野雄志税理士

岡野雄志税理士事務所

代表税理士

岡野 雄志

相続税専門の税理士。
早稲田大学商学部卒業。
2005年に神奈川県の横浜市に事務所を開設して以来、相続税の関連案件を1000件以上手がけてきた。 特に土地の評価を得意とし、相続税還付の実績は業界でもトップクラス。 相続税に関する書籍の執筆にも力を入れているほか、各種メディアからの取材実績も多数。

お客様のご状況に応じて
サポートいたします

お客様満足度92%。相続税のサポートをさせていただいたお客様から、たくさんの喜びの声をいただいています。まずはお気軽にご相談ください。

  • 生前の
    相続税対策

    相続税対策サービス

  • 相続時の
    相続税申告

    相続税申告サービス

  • 相続後の
    相続税還付

    相続税還付サービス

  • 急な対策
    相続税調査

    相続税の税務調査対策サービス

半数以上が相続税対策で生命保険を活用できていない!?トップへ